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银行账户跨省冻结?币圈用户必读

金色财经
2021-04-19 07:30

关于币圈银行账户总被公安机关冻结的原因以及法律上的救济途径,飒姐团队此前做过分享(见2021年4月9日《玩虚拟币,异地冻卡咋处理?》),本期法律问答继续和大家聊聊这一话题,供各位参考。

Q:某个银行账户可能只有部分钱款涉嫌洗钱、诈骗等资金流向,侦查机关将该账户全部资金冻结,是否合理?

A:在查明与刑事案件无关之前,公安机关对银行卡全部资金进行冻结并不违反现行法律规定。根据我国《刑事诉讼法》第一百四十四条、第一百四十五条规定,在刑事立案后,公安机关、检察机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,有关单位和个人应当配合,经查明确实与案件无关的,应当在三日内解除冻结,予以退还。

但尤其需要特别注意的是,《公安机关涉案财物管理若干规定》第六条及《人民检察院刑事诉讼涉案财物管理规定》第四条均明确要求,不得查封、扣押、冻结与案件无关的财物,应当及时审查查封、扣押、冻结的财物。

Q:除了前面提到的法律规定,目前我国有关刑事案件中冻结银行卡的相关法律依据还有哪些?

A:《监察法》第二十三条规定:监察机关调查涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪,根据工作需要,可以依照规定查询、冻结涉案单位和个人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。冻结的财产经查明与案件无关的,应当在查明后三日内解除冻结,予以退还。

《刑诉法解释》用了专章第十八章规定了涉案财物处理,对于冻结犯罪嫌疑人的存款等作出规定。《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条与《人民检察院刑事诉讼规则》第二百一十二条对前述《刑事诉讼法》第一百四十四条、第一百四十五条进行了细化,分别明确了公安机关与检察机关在不同阶段对涉案财产的控制权。

中共中央办公厅、国务院办公厅2015年发布《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》,对进一步规范涉案财物查封、扣押、冻结、保管、审前返还、先行处置等问题,作出了原则性规定。

Q:涉案财物的范围是什么?

A:关于何为涉案财物,《刑法》《刑事诉讼法》《刑诉法解释》均未作具体规定。《公安机关涉案财物管理若干规定》《人民检察院刑事诉讼涉案财物管理规定》,对刑事诉讼涉案财物范围作了基本类似的规定。根据《公安机关涉案财物管理若干规定》第二条,本规定所称涉案财物,是指公安机关在办理刑事案件和行政案件过程中,依法采取查封、扣押、冻结、扣留、调取、先行登记保存、抽样取证、追缴、收缴等措施提取或者固定,以及从其他单位和个人接收的与案件有关的物品、文件和款项,包括:(一)违法犯罪所得及其孳息;(二)用于实施违法犯罪行为的工具;(三)非法持有的淫秽物品、毒品等违禁品;(四)其他可以证明违法犯罪行为发生、违法犯罪行为情节轻重的物品和文件。

但上述规定仍然原则性较强,对两个问题并未明确:第一,如何认定“与案件有关”?这种关联性需要多强?实践中对涉案财物的认定有时比较随意。第二,只强调了已被查封、扣押、冻结、扣留等措施的和已接收的物品等财物处置,但对于未被公安机关掌握的其他涉案财物应该如何处理并未作出规定。显然,将涉案财物范围限定在已被控制的财物,范围过窄。

Q:银行账户被违法冻结的,是否有权申请国家赔偿?

A:违法对财产采取冻结等措施的,给所有权人造成财产损失的,可依据《国家赔偿法》第十八条“行使侦查、检察、审判职权的机关以及看守所、监狱管理机关及其工作人员在行使职权时有下列侵犯财产权情形之一的,受害人有取得赔偿的权利:(一)违法对财产采取查封、扣押、冻结、追缴等措施的”之规定,向有关机关申请国家赔偿。

关于提出赔偿请求的时间,根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国国家赔偿法〉若干问题的解释(一)》第七条之规定,应在刑事诉讼程序终结后提出赔偿请求,但有证据证明其与尚未终结的刑事案件无关的,可以在刑事诉讼程序中提出。

本文作者:  肖飒lawyer